Когда не хватает основного дохода или прибыли от облигаций, многие начинают искать информацию о том, что такое венчурные инвестиции и как на них заработать. Каждого привлекает возможность получить быструю прибыль, но не все осознают возможные риски. А если говорить о венчуре, можно лишиться всего.
Содержание статьи
Что такое, плюсы и минусы
Если говорить простыми словами, венчурные инвестиции — это рискованные вложения в какой-либо бизнес, валюту, стартап. С одной стороны, вложив деньги в такое предприятие, можно потерять все, но те, кому везет, в некоторых случаях получают 1000 и больше процентов годовых.
Так, к примеру, приобретая акции малоизвестной компании, можно или забыть про потраченные деньги, или продать их спустя несколько лет с десятикратной выгодой.
Вы наверняка слышали о таких компаниях, как Zoom, Uber или тот же Google. Они не всегда были лидерами в своей нише, никто не мог гарантировать, что они вырастут. Тем не менее, если раньше инвестор вложил в них $10 тыс., сейчас, после взлета компаний, он может продать долю гораздо дороже. Стоит заметить, что доходность зависит от срока инвестирования, обычно это около пяти лет.
Если плюс венчурных инвестиций только один — высокая прибыль, то минусов значительно больше. Среди них:
- Высокий риск: по статистике только 25 % венчурных проектов возвращают деньги вкладчикам.
- Долгое ожидание: некоторым проектам нужно время, чтобы масштабироваться;
- Мошенничество: в некоторых случаях компании строят финансовые пирамида, а инвесторы теряют все, что вложили;
- Высокие трудозатраты: на поиск хорошего проекта могут уйти месяцы;
- Высокий порог входа: для участия в некоторых проектов минимальная сумма вложений от нескольких миллионов.
Как заработать на венчурных инвестициях: способы
Инвестировать в блокчейн и криптовалюты
ICO — начальное предложение некоторого количества новой криптовалюты до ее появления на рынке. Организуют ICO для привлечения инвестиций, сама система напоминает что-то среднее между краудфандингом и акциями. Так, к примеру, вы приобретаете новые токены за реальные деньги, которые идут на развитие, а потом можете перепродать их, если валюта вырастет.
Другой способ — инвестиции в NFT. Это то же самое, что инвестировать в предметы искусства: так, например, картина малоизвестного художника может сильно подорожать спустя некоторое время. Здесь все происходит в виртуальном мире: вы можете стать единственным владельцем видео, фото и даже мема. Копий будут тысячи, но оригинал будет только один.
Более стандартный способ — инвестиции в блокчейн-стартапы.Уже есть примеры высоких доходов. Если производитель оборудования для майнинга Bitmain стоил сначала 422 миллиона долларов, за три года он вырос в цене до 12 миллиардов долларов. Биржа криптовалют Coinbase стоила 300 миллионов долларов, а стала — почти 2 миллиарда.
Обратиться в фонд для венчурных инвестиций
Первые такие фонды появились около 50 лет назад в США. Сейчас, за последние 10 лет, их количество и объемы значительно выросли. Венчурный фонд – это организация, инвестирующая деньги вкладчиков в большое количество перспективных стартапов. Степень риска высокая, даже несмотря на то, что средства распределяются среди разных компаний, а их поиском занимаются профессионалы.
Каждый фонд собирает свой портфель: это могут быть компании из конкретных сфер деятельности или на определенной стадии, из определенной страны. Обычно они ищут проекты, предлагающие новые решения, которые, вероятно, станут востребованы.
5 крупнейших венчурных фондов:
- Runa Capital: привлек инвестиции для Nginx и LinguaLeo, его доля в проектах составляет до 40%.
- Admitad Invest: работает в основном с интернет-стартапами.
- Kite Ventures: инвестирует в основном в онлайн-сервисы;
- ru-Net Ventures: в среднем его доля в проектах до 35 %, инвестировал в «Яндекс» и Ozon;
- IMI.VC: инвестирует в игры и приложения, доля фонда в среднем составляет 40%.
Самостоятельно инвестировать в акции стартапов
Стартапам сложно найти поддержку у традиционных кредиторов, поэтому они ищут дополнительные способы получить финансы на развитие. Инвестируя в акции стартапов, нужно учитывать, что придется ждать прибыли 5-10 лет, особенно если вы вкладываетесь на старте проекта. Тогда порог входа минимальный, так как риск почти 90 %. Позже риски снизятся, а порог входа станет выше.
Если выбираете такой тип инвестирования, старайтесь:
- Распределять небольшое количество денег среди большого количества кампаний. Так, какая-то одна может вырасти в цене настолько, что перекроет убытки и выведет вас в плюс.
- Инвестируйте только ту сумму, которую вам не жалко будет потерять.
- Распределяйте деньги среди стартапов из разных ниш и стран.
Заключение
Люди вкладывают деньги в разные проекты: какие-то из них проваливаются, но некоторые становятся известными во всем мире. К примеру, в WhatsApp изначально вложили 250 тысяч долларов, а сейчас прибыль компании превысила 16 млрд долларов США. Вкладывая деньги в инновации, можно получить огромные доходы.
При этом стоит помнить о рисках венчурных инвестиций. Их можно снизить: инвестируйте не на начальном этапе, старайтесь смотреть в будущее и надейтесь не только на такой вариант. Не забывайте, что нужно учитывать и более безопасные способы получения денег.
А на этом все! Развивайте денежное мышление вместе с Ильей Ситновым. Подписывайтесь на нашу рассылку здесь и в Яндекс.Дзен. Потому что так вы не будете пропускать полезные материалы.
